警方主動出擊 P2P監管風暴重點鎖定資金池
近日，多傢P2P平臺被警方調查的消息引起行業廣泛關註。
近期，全國多地的經偵部門都對當地包括P2P等在內的機構進行瞭排查。以深圳地區為例，深圳公安局在最近幾個月通報瞭破獲瞭多起“非法吸收公眾存款案”的案件。
昨日（9月15日），深圳市公安局經濟犯罪偵查局二大隊副大隊長姚志亮在“關於防范打擊非法集資法律政策”專題講座上表示，“今年，我們在進行非法集資的專項打擊行動，現在還不知道什麼時候結束，按照上面的要求，我們還是會繼續打擊下去。”
姚志亮表示，調查一個P2P平臺考慮的要件很多，但最主要的還是看“資金池”的問題。此外，2015年至今立案數量增加較多，也有經偵部門主動出擊的原因。
多傢平臺被查建地信貸任何問題免費諮詢
在近期被調查的多傢P2P平臺中，不乏融金所等規模較大的平臺，這在業界引起極大的反響。
有業內人士表示，最近兩個月以來，經偵部門對互聯網金融領域查得比較緊。今年以來，深圳已經有多傢平臺被查，之前被查是一些比較小的平臺，所以沒有引起非常廣泛的關註。
一位互聯網金融行業協會人士此前表示，警方在近期開展瞭一系列排查活動，不隻是一傢P2P平臺被查，也不隻是針對P2P平臺。
事實上，最近幾個月，公安機關通報的“非法吸收公眾存款”和“非法集資”案件不斷出現。
就在9月14日，深圳市公安局網站發佈消息稱，“寶安警方在‘5+3’專項行動中，根據前期摸排掌握的線索，破獲一起非法吸收公眾存款案，抓獲7名嫌疑人，涉案金額達255萬餘元。經審訊，嫌疑人藍某龍等7人對利用網貸平臺非法吸收公眾存款的犯罪事實供認不諱。”
姚志亮通報的數據也顯示，從2013年至今，深圳市非法集資的立案數和破案數都是逐年增長的。其中，2013年深圳全市非法集資的立案和破案數分別為54宗和27宗，2014年則是42宗和25宗，而2015年截至目前，已經立案132宗，破案62宗。
對於今年立案數量增加較多的原因，姚志亮認為，之前的經濟形勢好，平臺或者公司集資的資金很多都能夠兌換，而到瞭今年，情況有瞭變化。此外，今年此類案件增長也有經偵部門主動出擊的原因，如果等到風險暴露有人報案才查，老百姓受到的損傷會更多。“到後面就主動出擊，一些案件我們是主動參與，或者主動進行打擊。”
事實上，今年以來，北京、上海等地桃園信貸代償二順位設定貸款全省皆可處理也開展過打擊非法集資專項整治行動。
以深圳為例，目前傳出被調查的P2P平臺就已經有多傢。其中，國湘資本已宣佈暫停交易，合利在線近日則發佈公告稱，“為配合近期全國范圍內的金融秩序整頓（股市震蕩期，P2P行業整頓等），合利在線目前各項業務暫停一周，但業務仍然會健康發展，僅本網部分員工正在協助有關部門調查中。”
利於促進行業規范
事實上，面對近期的行業動向，不少互聯網金融人士對相關問題也極其重視。昨日的講座就有上百位P2P平臺人士到場。
一位參會P2P平臺人士對《每日經濟新聞(微博)》記者表示，最近查得很嚴，大傢對行業內的很多問題都非常關註。
姚志亮表示，P2P行業目前存在著資金托管有名無實、虛假投資擔保、自融自用、虛假誇大宣傳以及流動性風險等幾大問題。
他還表示，調查一個P2P平臺考慮的要件很多，但最主要的還是看“資金池”的問題。
姚志亮稱，很多網絡平臺，特別是P2P，為瞭經營發展需要，可能會觸碰一些監管和法律紅線，比如“資金池”等。
他建議，業內人士要按照此前下發的行業指導意見或者現在的法律要求，逐漸規范經營，把自己的平臺做得更穩健一些。
在業內人士看來，一系列監管政策的出臺和警方的連續動作，也會讓行業逐步規范。
前述行業協會人士認為，互聯網金融行業需要規范，以前是一種野蠻生長、雜草叢生的狀態，給投資人和平臺自身經營都造成瞭不好的影響，警方提早調查規范，長期來看是一個好事情。
華南地區某P2P平臺高層認為，監管政策的出臺、警方的快速響應，對規范行業發展、引導行業有序競爭有重大指導作用，對於行業的一些亂象也能起到很好的警示作用；從業者將更為註重對投資者利益的保護和自身的風控建設，行業的優勝劣汰也將加速。
新聞來源http://finance.qq.com/a/20150916/002220.htm
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